Црната листа на ЕУ за перење пари е вежба за бесцелност - и бесплатно малтретирање

Во своето шестгодишно постоење, списокот на ЕУ на „трети земји со висок ризик“ не направи многу освен папагалот на работата на воспоставените чувари за перење пари - освен неколку, навидум намерни отстапувања. Некои од овие црни листи прават вистинска штета, пишува Села Молиса, поранешен пратеник и министер во Република Вануату и поранешен гувернер на Групацијата на Светска банка за Вануату.

Иако пошироката јавност можеби не знае многу за Работната група за финансиска акција (ФАТФ), таа е единствената најважна институција во светот во борбата против перењето пари и спротивставувањето на финансирањето на тероризмот (или AML/CFT).

Основана во 1989 година од страна на Г7 и сместена во ОЕЦД во Париз, ФАТФ се состои од 37 земји-членки, 2 организации членки (од кои едната е ЕУ) и безброј придружни членки и организации набљудувачи. Задолжен за дефинирање минимални барања и промовирање на најдобрите практики во AML/CFT за глобалните пазари, FATF одржува две списоци за следење на јурисдикции кои не ги исполнуваат тие стандарди, класифицирани или како „висок ризик“ или „под зголемен мониторинг“. Повеќето финансиски институции во светот се потпираат на овие списоци за нивните проверки на усогласеност, од локални банки и даватели на плаќања сè до БИС, ММФ и Светската банка. Дополнувањата и повлекувањата од овие списоци се одлучуваат по темелни и интензивни меѓусебни проценки, и носат големи последици за перспективите на меѓународната трговија и економскиот изглед на целните јурисдикции.

Лудило во методот

Додека ФАТФ несомнено прави добра работа со полициското работење на финансиските пазари, во 2016 година Европската комисија одлучи да спроведе сопствена, посебна листа на "трети земји со висок ризик" за целите на AML/CFT. Отпрвин тоа беше точна копија од списоците на ФАТФ; Комисијата потоа воведе сопствена методологија во 2018 година, која беше ревидирана во 2020 година како „двостепен пристап“ со „осум градежни блокови“, обезбедувајќи робустен, објективен и транспарентен надзор. Колку и да звучи ова високоумно, списокот што произлегува и понатаму останува постојано сличен на наодите на ФАТФ, како што тоа го правеше со текот на годините - со неколку забележителни исклучоци.

In нејзината моментална итерација (јануари 2022 година), европската листа вклучува 25 јурисдикции, исто како и сегашните списоци на ФАТФ (март 2022 година). Само четири имиња се појавуваат на листата на ЕУ, но не и на листата на ФАТФ – Авганистан, Тринидад и Тобаго, Вануату и Зимбабве – а уште четири отсуствуваат од листата на ЕУ – Албанија, Малта, Турција и Обединетите Арапски Емирати.

Додека ФАТФ го документира секое котирање и бришење од листата со најголема јасност, истото не може да се каже за Европската комисија. Секој што се обидува да го разбере неговото образложение за овие осум исклучоци наидува на лавиринт од византиски говори што никогаш не водат до вистинско разбирање. Образложението е на интернет за сите да го видат, но дури и најискусниот технократ би бил беспрекорен обидувајќи се да го дешифрира.

Маркетинг

Необичниот случај на Вануату

Ајде да го погледнеме случајот со Вануату, мала, сиромашна островска држава од 300,000 жители попрскана помеѓу Фиџи, Нова Каледонија и Саломонските Острови. За време на проценката задолжена од ФАТФ во 2015 година, се чинеше дека земјата не ги исполнува своите обврски за АМЛ/ЦФТ, и иако дотогаш не беше пријавен ниту еден инцидент, ФАТФ претпазливо го наведе Вануату како „под зголемен мониторинг“.

Како неразвиена земја, Вануату има многу итни приоритети, почнувајќи од итната потреба да се развие соодветна инфраструктура, здравствена заштита и образование, а таа година се опоравуваше од екстремно деструктивниот циклон Пем. Но, нејзините водачи знаеја дека листата на ФАТФ не е мала работа, а владата се собра заедно со финансиската индустрија и презеде амбициозна законска ревизија што создаде нови институции задолжени да спроведуваат построги контроли за АМЛ-КФТ. По увидот на лице место, ФАТФ беше задоволен и го отфрли Вануату во јуни 2018 година.

Ова беше приближно во исто време кога Европската комисија усвои сопствена методологија за ставање на црната листа за AML/CFT, и додека секоја финансиска институција во светот ја забележа одлуката на ФАТФ, Брисел не го стори тоа - а Вануату се наоѓа на листата на ЕУ до ден-денес. .

Бирократска непроѕирност

Колку и да е темелна, европската методологија која го задржа Вануату на црната листа не вклучуваше директна проценка или барање за информации; тоа беше едностран процес кој се одвиваше во вакуум, целосно во канцеларија во Брисел, без никаква комуникација со лидерите на земјата. Само во средината на 2020 година Комисијата конечно поднесе преглед на предусловите за Вануату да биде отстранет од списокот; но документот беше оптоварен со погрешни изјави и, кога беа притиснати за одговори, бирократите се влечеа уште една и пол година пред да испратат втор, уште позбунувачки куп збунувачки препораки.

До денес, процесот што ќе доведе до отстранување на Вануату од европската листа на земји со висок ризик останува неостварлив. Поминаа четири години откако ФАТФ и повеќето глобални институции ја оценија земјата усогласена, но Брисел сè уште одбива да се согласи и дава малку објаснување зошто.

Вануату не е единствената жртва на мистериозните начини на Комисијата. Ирак некогаш ја имаше истата судбина - отфрлен од ФАТФ во истата одлука од 2018 година, но сепак остана на црната листа на ЕУ - сè додека конечно не се разјасни во јануари. Два месеци подоцна дојде „Упс!“ момент за Комисијата, кога Меѓународниот конзорциум на истражувачки новинари откри како телекомуникацискиот гигант Ериксон платил пари за заштита за да ја премести опремата низ територијата под контрола на ИСИС. Во меѓувреме, ниту еден случај на финансирање тероризам никогаш не бил пријавен во Вануату, ниту пак било какво перење пари за тоа прашање.

Совршено жртвено јагне

Вануату е млада земја - таа прогласи независност од Британија и Франција пред само 42 години - и штотуку дипломирала на статусот најмалку развиен. Следниот логичен чекор во неговиот развој би бил диверзификација на нејзината економија и раст на нејзиниот слаб БДП (во моментов под 1 милијарда долари) преку учество во глобалната трговија и привлекување странски инвеститори. Сè додека ЕУ инсистира на дезинформирање на странските инвеститори и кореспондентни банки дека Вануату е рај за перење пари и терористи, таа всушност ја спречува да ги постигне овие цели - сè уште без јасен пат до бришење по четири долги години. 

Брисел може да го дискриминира Вануату се додека сака, бидејќи малата земја е совршено жртвено јагне; не возвраќа, нема сојузници и не ангажира лобисти. Тоа е мирна нација која страда во тишина. Но, европските даночни обврзници би било мудро да побараат од нивните бирократи да покажат како точно нивната листа на трети земји со висок ризик не е вежба за чиста залудност и отпад - со само штетни влијанија врз сиромашните земји.

Споделете ја оваа статија: