Против перење пари: Советот и Парламентот се договорија да создадат нова власт

Советот и Парламентот постигнаа привремен договор за создавање нова европска власт за борба против перење пари и финансирање тероризам (AMLA) - централниот дел на пакетот против перење пари, кој има за цел да ги заштити граѓаните на ЕУ и финансискиот систем на ЕУ од перење пари и финансирање тероризам.

АМЛА ќе има директни и индиректни надзорни овластувања над високоризичните обврзани субјекти во финансискиот сектор. Овој договор ја изоставува одлуката за локацијата на седиштето на агенцијата, прашање што продолжува да се дискутира на посебна патека.

Со оглед на прекуграничната природа на финансискиот криминал, новиот орган ќе ја зајакне ефикасноста на рамката за спречување на перење пари и спречување на финансирање тероризам (АМЛ/ЦФТ), преку создавање интегриран механизам со националните супервизори за да се осигури дека обврзаните субјекти се усогласени со Обврски поврзани со AML/CFT во финансискиот сектор. АМЛА исто така ќе има помошна улога во однос на нефинансиски сектори, и ги координираат единиците за финансиско разузнавање во земјите членки.

Покрај надзорните овластувања и со цел да се обезбеди усогласеност, во случаи на сериозни, систематски или повторени прекршувања на директно применливите барања, Органот ќе изрече парични санкции на избраните обврзани субјекти.

Надзорни овластувања

Привремениот договор додава овластувања на АМЛА на директно врши надзор одредени видови кредитни и финансиски институции, вклучувајќи даватели на услуги за крипто средства, доколку се сметаат за високоризични или работат преку границите.

АМПП ќе изврши а избор на кредитни и финансиски институции кои претставуваат висок ризик во неколку земји-членки. Избраните задолжени субјекти ќе бидат надгледувани од заеднички надзорни тимови предводени од АМЛА кои меѓу другото ќе вршат проценки и инспекции. Договорот го доверува овластувањето на надгледува до 40 групи и субјекти во првиот процес на селекција.

на неизбрани обврзани субјекти, супервизијата за AML/CFT би останала првенствено на национално ниво.

Маркетинг

За нефинансискиот сектор, АМЛА ќе има улога на поддршка, што ќе врши прегледи и ќе ги истражува можните прекршувања во примената на рамката AML/CFT. АМЛА ќе има моќ да издава необврзувачки препораки. Националните супервизори ќе можат доброволно да основаат колеџ за нефинансиски субјект кој работи преку границите, доколку се смета дека е потребно.

Привремениот договор го проширува опсегот и содржината на супервизорската база на податоци на AMLA со тоа што бара од Управата да воспостави и да ја ажурира централна база на информации релевантни за супервизорскиот систем AML/CFT.

Целни финансиски санкции

Управата ќе следи дали избраните обврзани субјекти имаат воспоставени внатрешни политики и процедури за да се обезбеди спроведување на насочени финансиски санкции за замрзнување и конфискација на имотот.

Владеење

АМЛА ќе има генерален одбор составен од претставници на супервизори, Единици за финансиско разузнавање од сите земји-членки и извршен одбор, кој ќе биде управен орган на АМЛА, составен од претседавачот на Управата и пет независни членови со полно работно време.

Советот и Парламентот го отстранија правото на вето на Комисијата за некои од овластувањата на извршниот одбор, особено неговите буџетски овластувања.

Свиркање

Привремената спогодба воведува засилен механизам за свиркање. Во однос на задолжените субјекти, АМПП ќе се занимава само со извештаи кои доаѓаат од финансискиот сектор. Исто така, ќе може да присуствува на извештаи од вработени во националните власти.

Несогласувања

AMLA ќе добие овластување да ги решава несогласувањата со обврзувачки ефект во контекст на колеџите во финансискиот сектор и, во секој друг случај, на барање на финансиски супервизор.

AMLA седиште

Советот и Европскиот парламент во моментов преговараат за принципите на процесот на избор на локацијата на седиштето на новата Управа. Откако ќе се договори процесот на селекција, ќе се заокружи процесот на селекција за седиште и ќе се внесе локацијата во регулативата.

Следните чекори

Текстот на привремената спогодба сега ќе биде финализиран и претставен на одобрување пред претставниците на земјите-членки и Европскиот парламент. Доколку бидат одобрени, Советот и Парламентот ќе треба формално да ги усвојат текстовите.

Преговорите меѓу Советот и Парламентот за регулативата за барањата за спречување на перење пари за приватниот сектор и за директивата за механизми за спречување перење пари сè уште се во тек.

Позадина

На 20 јули 2021 година, Комисијата го претстави својот пакет законски предлози за зајакнување на правилата на ЕУ за спречување на перење пари и спротивставување на финансирањето на тероризмот (AML/CFT). Овој пакет се состои од:

• регулатива со која се воспоставува нов орган на ЕУ за спречување на перење пари (AMLA), кој ќе има овластувања да наметнува санкции и казни
• регулатива со која се преправа регулативата за трансфери на средства која има за цел да ги направи трансферите на крипто-средства потранспарентни и целосно следени
• регулатива за барањата за спречување на перење пари за приватниот сектор
• директива за механизми за спречување на перење пари

Советот и Парламентот постигнаа привремен договор за регулативата за трансфери на средства на 29 јуни 2022 година.

• Предлог на Комисијата за АМПП
• Предлог на Комисијата за регулатива за ПМЛ
• Предлог на Комисијата за директивата за АМЛ
• Против перење пари: Постигнат привремен договор за транспарентност на трансферите на крипто средства (соопштение за печатот, 29 јуни 2022 година)
• Борба против перење пари и финансирање тероризам (информации во позадина)

Споделете ја оваа статија: