Комисијата бара #Malta #MoneyLaundering чувар да ја засили супервизијата на банките

По барањето на Комисијата, Европскиот банкарски орган (ЕБА) испита и заклучи дека Единицата за анализа на финансиското разузнавање на Малта (ФИАУ) го крши законот на Унијата и издаде Препорака на 11 јули 2018 година. Сметаше дека Малта не успеала правилно да ги надгледува финансиските институции и да ги осигура нивните усогласеност со правилата против перење пари.

Врз основа на препораката на Европскиот банкарски орган и потврдувајќи ги мерките донесени од Малта за решавање на идентификуваните недостатоци во меѓувреме, Европската комисија усвои формално мислење врз основа на регулативата за ЕБА. Мислењето бара од малтешкиот супервизор за спречување на перење пари (Единица за анализа на финансиско разузнавање) да преземе дополнителни мерки за целосно усогласување со својата обврска од четвртата директива за спречување на перење пари за ефикасен надзор врз финансиските институции на нејзината територија, вклучително и со ефективен режим на санкција. .

Првиот потпретседател Франс Тимерманс рече: "За да се заштити безбедноста на Европејците и да се обезбеди безбеден, сигурен финансиски систем, секој орган во секоја земја-членка мора да ги почитува правилата на ЕУ за перење пари во целост. Остануваме будни и подготвени да дејствуваме, за секое прекршување брзо се санира и дека подобрата супервизорска пракса гарантира дека нема да се повтори “.

Потпретседателот на Комисијата на Унијата за финансиска стабилност, финансиски услуги и пазари на капитал Валдис Домбровскис рече: „Треба да осигуриме дека ризиците од перење пари и финансирање тероризам во финансискиот сектор се соодветно проценети и ублажени од нашите надзорни органи. Европскиот банкарски орган придонесува за усогласена примена на правилата за супервизија против перење пари. Нашиот предлог од септември ќе ја опреми ЕБА со дополнителни инструменти и ресурси потребни за да се обезбеди ефикасна соработка и конвергенција на супервизорските стандарди. Јас сметам на соработката на Европскиот парламент и Советот за брзо претворање на овој предлог во законодавство “.

Комесарот за правда, родова еднаквост и потрошувачи, Вера ouурова додаде: "Европа има најсилни правила против перење пари во светот. Но, тие треба да се применуваат со истите високи стандарди низ ЕУ за да се избегне создавање на каква било слаба алка. Малта и другите земји Комисијата ќе ги искористи сите свои овластувања, вклучително и постапки за повреда, за да ги затвори сите дупки во борбата против перењето пари “.

Поточно, Европската комисија ја повикува Единицата за анализа на финансиско разузнавање на Малта да преземе голем број мерки, кои вклучуваат:

Маркетинг

•          Подобрување на неговата методологија за проценка на ризиците од перење пари и финансирање на тероризам;
•          зајакнување на нејзината стратегија за следење и надзор преку усогласување на ресурсите со ризик од перење пари поставени од одредени институции;
•          обезбедување дека органот е способен да реагира во соодветно време кога се идентификува слабоста, вклучително и со ревидирање на процедурите за санкционирање;
•          обезбедување дека неговото донесување одлуки е правилно образложено и документирано и;
•         усвојувајќи систематски и детални процеси за водење на евиденција за офсајтови.

Подобрување на спроведувањето на правилата на ЕУ за спречување на перење пари во ЕУ

Борбата против перењето пари и финансирањето на тероризмот е приоритет за Комисијата Јункер. Комисијата ги користи сите алатки што им се на располагање за да се осигура дека високите европски стандарди се применуваат во пракса во ЕУ.

Во овој случај, Комисијата за првпат го искористи своето овластување да побара од Европскиот банкарски орган да ги испита потенцијалните прекршувања на правото на Унијата од страна на орган на земја членка. Од тогаш, Комисијата исто така побара од Европскиот банкарски орган да спроведе истрага за надлежните органи во Летонија, Данска и Естонија, каде неодамнешните случаи предизвикаа загриженост во врска со ефикасното спроведување на правилата за спречување на перење пари од страна на националните власти. Европскиот банкарски орган игра важна улога во промовирањето на конвергенцијата на супервизорските практики за да обезбеди хармонизирана примена на правилата за супервизија на перење пари.

Со цел да се одговори на преостанатите празнини во постојната законска рамка на европско ниво, Комисијата го усвои на 12 септември 2018 Комуникација и предлог дополнително зајакнување на мандатот на ЕБА за подобро справување со ризиците од перење пари и да се подобри соработката и споделувањето на информации помеѓу надзорните органи. Овој предлог треба да биде усвоен од ко-законодавците како приоритет.

Со донесувањето на Четвртиот и петтиот Директивите за спречување на перење пари значително ја зајакнаа регулаторната рамка на ЕУ, вклучувајќи ги и правилата за соработка помеѓу перење пари и прудентни супервизори. Комисијата внимателно го следи правилното спроведување на Директивата за спречување на перење пари на 4th, вклучително и преку постапки за прекршоци каде што е потребно. Комисијата досега, Постапки за прекршоци за не-комуникација на мерките за транспозиција на 4^th Директива против перење пари против 21 земја-членка: три во моментот се во фаза на упатување суд (Романија, Ирска и Луксембург), со еден во мирување (Грција), девет во фаза на разумни мислења и осум во фаза на писма на Свечено известување.

Следните чекори

Единицата за анализа на финансиско разузнавање на Малта има десет работни дена по приемот на мислењето за да ги извести Комисијата и Европскиот орган за банкарство за мерките што има намера да ги преземе за да се усогласат со нивните обврски. Овој процес според регулативата на ЕБА е одвоен од и без предрасуди на привилегиите на Комисијата за започнување постапка за прекршок против Малта.

Позадина

на Регулатива ЕБА (член 17 (4)) и дава на Европската комисија моќ да издаде формално мислење со кое се бара од националниот орган, надлежен за спроведување на правилата против перење пари во финансискиот сектор, да преземе активности за целосно усогласување со законот на Унијата, каде што има не успеа во тоа. Формалното мислење на Комисијата ја зема предвид препораката на ЕБА.

Според оваа постапка, Комисијата испрати писмо до Европскиот банкарски орган во октомври 2017, барајќи од него да обезбеди дека институциите одговорни за надгледување на рамката за спречување на перење пари утврдени во Малта, ги задоволуваат барањата на законодавството на ЕУ за спречување на перење пари . Европскиот банкарски орган спроведе прелиминарна истрага, вклучувајќи посета на лице место во релевантните малтешки институции. На 11 јули 2018, EBA одлучи дека малтешкиот орган (FIAU) навистина го прекршил правото на Унијата и усвоил формална препорака до надлежниот орган. Ова е прв пат ЕБА да издаде прекршување на препораките на правото на Унијата во областа на перење пари.

Повеќе информации 

Мислење на Комисијата упатено до Одделението за финансиска разузнавачка анализа на Малта

Перење пари и финансирање на тероризам

Препорака од ЕБА

прекршоци против земјите-членки за спроведување на 4^th Директива за спречување на перење пари