Тепање на финансиски криминал: Комисијата ги ревидира антиперењето пари и спротивставување на финансирањето на правилата за тероризам

Европската комисија претстави амбициозен пакет законски предлози за зајакнување на правилата на ЕУ против перење пари и сузбивање на финансирање тероризам (АМЛ / CFT). Пакетот исто така вклучува предлог за создавање на нов орган на ЕУ за борба против перење пари. Овој пакет е дел од заложбите на Комисијата за заштита на граѓаните на ЕУ и финансискиот систем на ЕУ од перење пари и финансирање тероризам. Целта на овој пакет е да се подобри откривањето на сомнителни трансакции и активности и да се затворат дупките што ги користат криминалците за перење недозволени приходи или финансирање на терористички активности преку финансискиот систем.

Како што се потсетува во ЕУ Стратегија на безбедносните унија за 2020-2025 година, подобрувањето на рамката на ЕУ за перење пари и борба против финансирање на тероризам, исто така, ќе помогне да се заштитат Европејците од тероризам и организиран криминал.

Мерките во голема мера го подобруваат постојната рамка на ЕУ земајќи ги предвид новите и новите предизвици поврзани со технолошките иновации. Овие вклучуваат виртуелни валути, поинтегрирани финансиски текови на единствениот пазар и глобалната природа на терористичките организации. Овие предлози ќе помогнат да се создаде многу поконзистентна рамка за олеснување на усогласеноста за операторите што подлежат на правилата за АМЛ / ЦФТ, особено за оние активни прекугранични.

Денешниот пакет се состои од четири законски предлози:

• A Регулатива за воспоставување на нов орган за ЕУ ​​за борба против борба против борба против здроби;
• A Регулатива за АМЛ / ЦФТ, која содржи директно применливи правила, вклучително и во областите на должно внимание на корисниците и корисна сопственост;
• Шесто Директива за АМЛ / СФТ („АМЛД6“), заменувајќи ја постојната Директива 2015/849 / ЕУ (четврта директива за АМЛ, изменета и со петтата директива за АМЛ), содржат одредби што ќе бидат транспонирани во националното законодавство, како што се правила за национални супервизори и единици за финансиско разузнавање во земјите-членки;
• A rевидентирање на Регулативата за трансфери на средства од 2015 година за откривање трансфери на крипто-средства (Регулатива 2015/847 / ЕУ).

Економија што работи за луѓето Извршниот потпретседател Валдис Домбровскис рече: „Секој скандал со перење пари е премногу скандал - и повик за будење дека нашата работа за да ги затвориме дупките во нашиот финансиски систем сè уште не е завршена. Направивме огромен чекор напред во последните години и нашите правила за ЕУ ​​АМЛ сега се меѓу најтешките во светот. Но, сега треба да се применуваат доследно и внимателно да се надгледуваат за да се осигурат дека навистина гризат. Ова е причината зошто ние денес ги преземаме овие смели чекори за да ја затвориме вратата за перење пари и да ги спречиме криминалците да ги редат џебовите со лошо стекнати придобивки “.

Нов орган на ЕУ за АМЛ (АМЛА)

Во срцето на денешниот законодавен пакет е создавањето на нов орган на ЕУ што ќе го трансформира надзорот за борба против борба против сузбивање рак / борба против рак на ракот во ЕУ и ќе ја зајакне соработката меѓу единиците за финансиско разузнавање (ФИУ). Новиот орган за борба против перење пари на ниво на ЕУ (АМЛА) ќе биде централниот орган што ги координира националните власти за да се обезбеди правилен и доследно применување на приватниот сектор во правилата на ЕУ. АМЛА, исто така, ќе ги поддржи ФИУ за подобрување на нивниот аналитички капацитет околу недозволените текови и да ги направи финансиските разузнавачки информации клучен извор за агенциите за спроведување на законот.

Маркетинг

Особено, АМЛА ќе:

• Воспоставете единствен интегриран систем на супервизија против АМЛ / СНТ низ ЕУ, заснован на заеднички супервизорски методи и конвергенција на високите супервизорски стандарди;
• директно надгледува некои од најризичните финансиски институции кои работат во голем број земји-членки или бараат итни мерки за решавање на непосредни ризици;
• следи и координира национални супервизори одговорни за други финансиски субјекти, како и координира супервизори на нефинансиски субјекти и;
• поддршка на соработката меѓу националните единици за финансиско разузнавање и олеснување на координацијата и заедничките анализи меѓу нив, за подобро откривање на нелегалните финансиски текови од прекугранична природа.

Единствен правилник на ЕУ за борба против рак на борба против вирусот на рак

Единствениот правилник на ЕУ за борба против рак и борба против вирусот на рак ќе ги хармонизира правилата за борба против рак на борба против ракот на борба против рак на населението низ ЕУ, вклучително, на пример, подетални правила за внимателно внимание на клиентите, корисна сопственост и овластувањата и задачите на супервизорите и единиците за финансиско разузнавање (ФИУ). Exе се поврзат постојните национални регистри на банкарски сметки, обезбедувајќи побрз пристап до ФИУ до информации за банкарски сметки и сефови. Комисијата исто така ќе им обезбеди на органите за спроведување на законот пристап до овој систем, забрзување на финансиските истраги и наплата на криминалните средства во прекугранични случаи. Пристапот до финансиски информации ќе биде предмет на робусни заштитни мерки во Директивата (ЕУ) 2019/1153 за размена на финансиски информации.

Целосна примена на правилата на ЕУ за АМЛ / ЦФТ во крипто секторот

Во моментов, само одредени категории на даватели на услуги за крипто-средства се вклучени во опсегот на правилата на ЕУ за АМЛ / ЦФТ. Предложената реформа ќе ги прошири овие правила на целиот крипто сектор, обврзувајќи ги сите даватели на услуги да водат соодветна грижа за своите клиенти. Денешните амандмани ќе обезбедат целосна следливост на трансферите на крипто-средства, како што е Биткоин, и ќе овозможат спречување и откривање на нивната можна употреба за перење пари или финансирање тероризам. Покрај тоа, анонимни паричници за крипто средства ќе бидат забранети, целосно применувајќи ги правилата на ЕУ за АМЛ / ЦФТ во крипто секторот.

Лимит во цела ЕУ од 10,000 XNUMX € за големи плаќања во готовина

Големите готовински плаќања се лесен начин за криминалците да перат пари, бидејќи е многу тешко да се откријат трансакции. Затоа, Комисијата денес предложи граница во цела ЕУ од 10,000 10,000 € за големи плаќања во готовина. Оваа граница ширум ЕУ е доволно висока за да не го доведе во прашање еврото како законско средство за плаќање и ја признава виталната улога на готовината. Границите веќе постојат во околу две третини од земјите-членки, но износите се разликуваат. Националните граници под XNUMX евра можат да останат на сила. Ограничувањето на големи плаќања во готовина им го отежнува на криминалците перењето валкани пари. Покрај тоа, обезбедувањето анонимни паричници за крипто-средства ќе биде забрането, исто како што анонимните сметки во банка веќе се забранети со правилата на ЕУ за АМЛ / ЦФТ.

Трети земји

Перењето пари е глобален феномен кој бара силна меѓународна соработка. Комисијата веќе тесно соработува со нејзините меѓународни партнери за борба против циркулацијата на валкани пари низ целиот свет. Работната група за финансиска акција (FATF), глобалното надзорно тело за перење пари и финансирање тероризам, издава препораки до земјите. Земја што е наведена во ФАТФ, исто така, ќе биде наведена во ЕУ. Beе има два списока на ЕУ, „црна“ и „сива“, што го рефлектира списокот на FATF. По списокот, ЕУ ќе примени мерки пропорционални на ризиците што ги носи земјата. ЕУ исто така ќе може да ги наведе земјите кои не се наведени во ФАТФ, но претставуваат закана за финансискиот систем на ЕУ врз основа на автономна проценка.

Разновидноста на алатките што Комисијата и АМЛА можат да ги користат ќе allow овозможат на ЕУ да оди во чекор со брза и комплексна меѓународна средина со ризици што брзо се развиваат.

Следните чекори

Законодавниот пакет сега ќе го дискутираат Европскиот парламент и Советот. Комисијата очекува брз законодавен процес. Идниот орган за АМЛ треба да биде оперативен во 2024 година и ќе ја започне својата работа на директен надзор малку подоцна, откако Директивата ќе биде транспонирана и новата регулаторна рамка ќе започне да се применува.

Позадина

Сложеното прашање за справување со валканите протоци на пари не е ново. Борбата против перење пари и финансирање тероризам е од витално значење за финансиската стабилност и безбедност во Европа. Законските празнини во една земја-членка имаат влијание врз ЕУ како целина. Затоа правилата на ЕУ мора ефикасно и доследно да се спроведуваат и надгледуваат за борба против криминалот и за заштита на нашиот финансиски систем. Обезбедувањето на ефикасност и постојаност на рамката на ЕУ АМЛ е од најголема важност. Денешниот законодавен пакет ги спроведува обврските во нашиот Акционен план за сеопфатна политика на Унијата за спречување на перење пари и финансирање тероризам што беше усвоено од Комисијата на 7 мај 2020 година.

Рамката на ЕУ против перење пари исто така вклучува и регулатива за заемно признавање на налозите за замрзнување и конфискација, директивата за борба против перење пари со кривично право, директива со која се утврдуваат правила за употреба на финансиски и други информации за борба против сериозни кривични дела,  Европското јавно обвинителство, И Европски систем на финансиски надзор.

Повеќе информации

Против перење пари и спротивставување на финансирањето на тероризмот

Предлог за регистрирани централизирани банкарски сметки

Прашања и Одговори

Лист со факти

Споделете ја оваа статија: