Против перење пари: Советот и Парламентот постигнаа договор за построги правила

Советот и Парламентот најдоа привремен договор за делови од пакетот против перење пари, кој има за цел да ги заштити граѓаните на ЕУ и финансискиот систем на ЕУ од перење пари и финансирање тероризам.

„Овој договор е дел од новиот систем на ЕУ против перење пари. Тој ќе го подобри начинот на кој националните системи против перење пари и финансирање тероризам се организираат и работат заедно. Ова ќе обезбеди дека измамниците, организираниот криминал и терористите нема да имаат простор оставени за легитимирање на нивните приходи преку финансискиот систем“.
Винсент Ван Петегем, белгиски министер за финансии

Со новиот пакет, сите правила што важат за приватниот сектор ќе бидат префрлени во нова регулатива, додека директивата ќе се занимава со организација на институционални системи за спречување на прекршување и спречување на слободата на слободата на национално ниво во земјите-членки.

Привремениот договор за регулатива за спречување на перење пари, за прв пат, исцрпно ќе ги усогласи правилата низ ЕУ, затворајќи ги можните дупки што ги користат криминалците за перење незаконски приноси или финансирање терористички активности преку финансискиот систем.

Договорот за директивата ќе ја подобри организацијата на националните системи за спречување на перење пари.

Регулатива за спречување на перење пари

Обврзани субјекти

Обврзани субјекти, како што се финансиски институции, банки, агенции за недвижности, услуги за управување со средства, казина, трговци - играат централна улога како вратари во рамката против перење пари и спротивставување на финансирањето на тероризмот (AML/CTF) бидејќи имаат привилегирана позиција за откривање сомнителни активности.

Привремената спогодба ја проширува листата на обврзани субјекти на нови тела. Новите правила ќе опфатат најголемиот дел од крипто секторот, принудувајќи ги сите даватели на услуги за крипто-средства (CASP) да спроведат длабинска анализа на нивните клиенти. Тоа значи дека ќе треба да ги проверат фактите и информациите за своите клиенти, како и да пријават сомнителна активност.

Маркетинг

Според договорот, CASP ќе треба да применуваат мерки за длабинска анализа на клиентите при извршувањето трансакции во износ од 1000 евра или повеќе. Додава мерки за ублажување на ризиците во врска со трансакциите со паричници што се чуваат сами.

Други сектори засегнати со должната анализа на клиентите и обврските за известување ќе бидат трговци со луксузни стоки како што се благородни метали, скапоцени камења, златарници, хоролозите и златарите. Трговците со луксузни автомобили, авиони и јахти, како и културни добра (како уметнички дела), исто така, ќе станат обврзани субјекти.

Привремениот договор признава дека фудбалскиот сектор претставува висок ризик и ја проширува листата на обврзани субјекти на професионални фудбалски клубови и агенти. Меѓутоа, бидејќи секторот и неговиот ризик се предмет на големи варијации, земјите-членки ќе имаат флексибилност да ги отстранат од списокот доколку претставуваат низок ризик. Правилата по подолг преоден рок, почнувајќи од 5 години по влегувањето во сила, наспроти 3 години за другите обврзани субјекти.

Засилена длабинска анализа

Советот и Парламентот, исто така, воведоа специфични засилени мерки за длабинска анализа за прекугранични дописнички односи за даватели на услуги за крипто-средства.

Советот и Парламентот се согласија дека кредитните и финансиските институции ќе преземат засилени мерки за длабинска анализа кога деловните односи со многу богати (високо нето-вредност) поединци вклучуваат ракување со голема количина на средства. Неуспехот да се стори тоа ќе се смета за отежнувачки фактор во режимот на санкционирање.

Готовински плаќања

Максимум на ниво на ЕУ За плаќања во готовина е поставен лимит од 10.000 евра, што ќе им отежне на криминалците да перат валкани пари. Земјите-членки ќе имаат флексибилност да воведат пониска максимална граница доколку сакаат.

Дополнително, според привремениот договор, задолжените субјекти ќе треба да го идентификуваат и да го потврдат идентитетот на лице кое врши повремена трансакција во готовина помеѓу 3.000 и 10.000 евра.

Корисна сопственост

Привремениот договор ги прави правилата за корисна сопственост повеќе усогласени и транспарентни. Корисничката сопственост се однесува на лица кои всушност ги контролираат или ги уживаат придобивките од сопственоста на правно лице (како компанија, фондација или труст), иако титулата или имотот е на друго име.

Договорот појаснува дека вистинската сопственост се заснова на две компоненти - сопственост и контрола – кои и двете треба да се анализираат за да се идентификуваат сите вистински сопственици на тоа правно лице или на различни видови субјекти, вклучително и лица кои не се членки на ЕУ кога работат во ЕУ или купуваат недвижен имот во ЕУ. Договорот ја утврдува вистинската сопственост праг на 25%.

Поврзани правила што важат за повеќеслојни сопственички и контролни структури се исто така разјаснети за да се осигураме дека криењето зад повеќе слоеви на сопственост на компаниите повеќе нема да функционира. Паралелно, се појаснуваат одредбите за заштита на податоците и за чување евиденција за да се олесни и побрзо работата на надлежните органи.

Договорот предвидува регистрација на вистинската сопственост на сите странски субјекти кои поседуваат недвижен имот со ретроактивност до 1 јануари 2014 година.

Трети земји со висок ризик

Задолжителните субјекти ќе треба да аплицираат засилени мерки за длабинска анализа на повремени трансакции и деловни односи кои вклучуваат трети земји со висок ризик чии недостатоци во нивните национални режими против перење пари и борба против тероризмот ги прават да претставуваат закана за интегритетот на внатрешниот пазар на ЕУ.

Комисијата ќе направи проценка на ризикот, врз основа на листите на работната група за финансиска акција (ФАТФ, воспоставувач на меѓународни стандарди за спречување на перење пари). Понатаму, високото ниво на ризик ќе ја оправда примената на дополнителни конкретни ЕУ или национални контрамерки, дали на ниво на обврзани субјекти или од страна на земјите-членки.

Директива за спречување на перење пари

Регистри на вистинска сопственост

Според привремениот договор, информациите доставени до централниот регистар ќе треба да се проверат. Субјекти или аранжмани кои се поврзани со лица или субјекти кои се предмет на насочени финансиски санкции ќе треба да се означи.

Директивата им дава овластување на субјектите задолжени за регистрите да вршат инспекциски надзор во просториите на регистрираните правни лица, во случај на сомневање за точноста на информациите што ги поседуваат.

Договорот, исто така, утврдува дека покрај надзорните и јавните органи и задолжените субјекти, меѓу другите, лица од јавноста со легитимен интерес, вклучително и печатот и граѓанското општество, може да пристапи до регистрите.

Со цел да се олеснат истрагите за криминалните шеми кои вклучуваат недвижен имот, текстот го обезбедува тоа регистрите на недвижности се достапни за надлежните органи преку единствена пристапна точка, ставајќи достапни на пример информации за цената, видот на имотот, историјата и оптоварувањата како хипотеки, судските ограничувања и правата на сопственост.

Одговорностите на ФИУ

Секоја земја-членка веќе има формирано единица за финансиско разузнавање (ФИУ) за спречување, известување и борба против перење пари и финансирање тероризам. Овие ФИУ се одговорни за примање и анализа на информации релевантни за перење пари и финансирање тероризам, особено во форма на извештаи од обврзани субјекти.

Според договорот, ФИУ ќе имаат непосреден и директен пристап до финансиски, административни информации и информации за спроведување на законот, вклучувајќи даночни информации, информации за средства и други средства замрзнати во согласност со насочени финансиски санкции, информации за трансфери на средства и крипто-трансфери, национални моторни возила, регистри на авиони и водни летала, царински податоци и национални регистри за оружје и оружје, меѓу другото.

ФИУ продолжуваат да дистрибуира информации до надлежните органи задолжени за борба против перење пари и финансирање тероризам, вклучително и органи со истражна, обвинителска или судска улога. Во прекуграничните случаи, ФИУ ќе соработуваат поблиску со нивните колеги во земјата-членка засегната со сомнителниот извештај. Системот FIU.net ќе се надгради за да овозможи брзо ширење на прекугранични извештаи.

Според привремениот договор, аплицирање основните права се потврдува како составен дел од работата на ФИУ и се зема предвид при донесување одлуки.

Договорот поставува цврста рамка за ФИУ да ја суспендираат или задржат согласноста за трансакција, со цел да ги изврши своите анализи, да го оцени сомнежот и да ги дистрибуира резултатите до релевантните органи за да се овозможи усвојување соодветни мерки.

Супервизори

Според договорот, секоја земја-членка ќе се погрижи сите обврзани субјекти основани на нејзината територија да бидат предмет на соодветен и ефективен надзор од еден или повеќе супервизори. Супервизорите ќе применуваат пристап заснован на ризик.

Супервизорите ќе известуваат до ФИУ за случаи на сомневања. Слично на одредбите во регулативата за AMLA, се воведуваат нови надзорни мерки за нефинансискиот сектор, таканаречени супервизорски колеџи. AMLA ќе развие нацрт-регулаторни технички стандарди со кои ќе се дефинираат општите услови кои овозможуваат правилно функционирање на супервизорските колеџи за AML/CFT.

Проценка на ризик

Според привремениот договор, и ЕУ и националните проценки на ризиците остануваат важна алатка. Комисијата ќе спроведе проценка на ниво на ЕУ за ризиците од перење пари и финансирање тероризам и ќе подготви препораки до земјите-членки за мерките што треба да ги следат. Земјите-членки, исто така, ќе спроведат проценки на ризик на национално ниво и ќе се обврзат ефикасно да ги ублажат ризиците идентификувани во националната проценка на ризикот.

Следните чекори

Текстовите сега ќе бидат финализирани и презентирани на одобрување пред претставниците на земјите-членки во Комитетот на постојани претставници и Европскиот парламент. Доколку бидат одобрени, Советот и Парламентот ќе треба формално да ги усвојат текстовите пред да бидат објавени во Службениот весник на ЕУ и да стапат во сила.

Позадина

На 20 јули 2021 година, Комисијата го претстави својот пакет законски предлози за зајакнување на правилата на ЕУ за спречување на перење пари и спротивставување на финансирањето на тероризмот (AML/CFT). Овој пакет се состои од:

• регулатива со која се воспоставува нов орган на ЕУ за спречување на перење пари (AMLA), кој ќе има овластувања да наметнува санкции и казни
• регулатива со која се преправа регулативата за трансфери на средства која има за цел да ги направи трансферите на крипто-средства потранспарентни и целосно следени
• регулатива за барањата за спречување на перење пари за приватниот сектор
• директива за механизми за спречување на перење пари

Споделете ја оваа статија: