Поврзете се со нас

Криминал

Излегува во миење: Како Европа и светот во борбата против перењето пари

SHARE:

Објавено

on

0896cf33ed9b0e417f6d215fb7a0a77cМислење од Џим Гибонс

Ако криминалот беше земја, ќе беше една од дваесетте најбогати во светот, веднаш по Австралија на богатиот список на Светската банка и повисока од Швајцарија, Обединетите Арапски Емирати или Холандија, да се именува само неколку. Според проценките на Обединетите нации, криминалните активности генерираат глобален годишен профит од повеќе од два трилиони американски долари. Тоа се две со дванаесет noughts после тоа и знак за долар на предниот дел, или во склопот на нотација на научници и математичари, 2 X 1012. Само помислете: два милиони милиони долари. Секоја година. Тоа е еквивалентно на околу 3.6% од бруто домашниот производ во светот или малку повеќе од комбинираната економија на Белгија, Шведска, Австрија, Данска и Сингапур. Кој рече дека криминалот не плаќа?

Единствената разлика помеѓу криминалот и помалку нелегалните активности е во тоа што криминалците не можат едноставно да ги преземат лошо добиените придобивки во банката и да ги внесат во својата сметка за профит и загуба. Тие прво треба да ги легитимираат со маскирање на нивното потекло. Практиката е премногу тешко да се открие и за полицијата и тоа е голем проблем за Европа и остатокот на светот, особено денес кога се обработуваат и криминални профити за финансирање на терористички групи.

„Факт е дека тероризмот се финансира претежно преку нелегални средства“, вели Иван Којеџиков, шеф на Одделот за акција против криминалот на Советот на Европа со седиште во Стразбур. Тој вели дека износите што се потребни за финансирање на терористички групи се генерално помали од огромните суми што се перат за газдите на организираниот криминал, но и покрај тоа парите мора да бидат изнесени невидливи за властите, „и тоа значи перење пари, перење на приходите од криминал, било да е тоа преку трговија со дрога, тоа е киднапирање за откуп или некои други методи што ги користат терористите и перење пари не е можно без корупција “.

Перењето пари оди рака под рака со корупцијата. На пример, во Европската унија, Европската комисија претпазливо проценува дека корупцијата ја чини економијата на ЕУ околу 120 милијарди евра годишно. Независен германски извештај ја стави оваа бројка прилично повисока: € 323bn, повеќе од доволно за да го исчисти целиот грчки национален долг со мозочен удар. Современиот свет на инстант електронски комуникации и можноста за пренесување огромни суми пари меѓу финансиските институции во широк спектар на јурисдикции обезбедува совршено опкружување за негативецот да напредува. Криминалот стана полесен, задачата да го спречат потешко, особено со премолчено прифаќање на криминалитет на ниско ниво од многумина од надлежните.

Глобалниот барометар за корупција за 2013 откри дека повеќе од една од четворица од населението во сто и седум држави кои биле анкетирани биле должни да платат мито за пристап до јавни услуги и институции во претходните дванаесет месеци. И вербата во подготвеноста на владите да го решат проблемот ослабе уште од финансиската криза во 2008. Потоа, 31% сметаат дека антикорупциските мерки на властите се ефикасни. Пет години подоцна, отколку што бројот падна на 22%.

Значи, не треба да изненадува што според сметководителите Ернст и Јанг во „Навигација на денешниот комплексен бизнис ризикува Европа, Блискиот исток, Индија и Африка за измама со 2013“, повеќе од 40% од членовите на одборот и оние на повисоко ниво на управување призна дека бројките од продажба или трошоците биле изманипулирани од нивните компании преку такви трикови како што е раното известување за приходите за да се исполнат краткорочните финансиски цели и недоволно известување за трошоците за да се направат буџетите да изгледаат попрофитабилни. Помалку од половината од нив дури и знаеја дека нивните компании имаат политика да даваат или примаат подароци или гостопримство.

Маркетинг

„Треба да се погледне како функционира системот и каде има можности за корупција и да се затворат тие можности, што е еден од начините за минимизирање на корупцијата“, рече Иван Којеџиков. Неговиот оддел, соработувајќи со други во Советот на Европа, дава препораки до владите и локалните власти и им помага да ги обучи оние што веројатно ќе бидат во искушение или негативно погодени од корумпираните практики. Се обидува да ги задржи надлежните од вниманието:

„Типични сектори со висок ризик од корупција се набавка, образование, здравствена заштита и некои други.“ Можеби не е изненадување што во најкорумпираните земји во светот помалку од 50% од децата го завршуваат основното училиште: парите за нивното образование е украдено.

“Interestingly, when political party funding came under the spotlight, several governments became less co-operative, reluctant to look too closely at the sometimes shadowy bodies, people and companies that provide campaign funds and contribute to party coffers. Even so, political contributions have been shown to buy influence and reshape legislation in the interests of the donor. Only in Belarus is it illegal to fund political parties and that’s because it’s effectively a one-party state whose leaders will accept no opposition.”

Одделот на Којеџиков не е сам во Советот на Европа во справувањето со криминалитетот, иако тој посочува дека тие не се полициски сили: нивната работа е да ги следат, да предложат законодавни или административни подобрувања и понекогаш да ги засрамат владите во акција со именување на оние земји што се гледаат заостануваат. Советот има и Група на држави против корупција, позната по акронимот ГРЕКО, која ги вклучува сите свои четириесет и девет земји членки. ГРЕКО поставува стандарди, го следи усогласеноста и помага во градењето капацитети преку техничка помош. Нејзин извршен секретар е Волфганг Рау: „Она што го правиме е да го следиме и резултатите од нашиот мониторинг се внесени во проект, кој му овозможува на Советот на Европа да обезбеди насочена помош во оние сектори кои се идентификувани како особено проблематични“.

The Council of Europe was the first international body to take a stand against money laundering, adopting its first measure in 1980, following this with two Conventions, in 1990 and then a greatly enhanced one in 2005, the so-called Warsaw Convention, which introduced measures against the funding of terrorism. The actual process of money laundering is quite complicated. In the most common examples, the proceeds of criminal activity are broken up into smaller pieces so as to avoid the attention of the authorities, then put into banks or financial institutions in a process known as ‘placement’ or ‘smurfing’. This often involves the willing or at least blind-eye-turning participation of lawyers or bank executives.

The various smaller sums are then put through a range of complex financial instruments – the paper trail of some derivatives like collateralized debt obligations or CDOs, for instance, can be very long indeed – making the original investor hard to trace or identify. This is known as “layering”. The resulting funds are then reintroduced to the real economy by, for instance, adding the money gradually to the profits of a cash-based business, such as a casino or some form of retail outfit, such as a scrap metal dealership or second hand car trader. Indeed, that final step can be used on its own in the case of relatively manageable amounts of money and a patient criminal. The gangsters of Prohibition-era America, like Al Capone, used real laundrettes, although that’s not where the term ‘money laundering’ originates.

Телото за спречување на перење пари на Советот, формирано во 1997 како Комитет на експерти за евалуација на мерки против перење пари и финансирање на тероризам, сега е понормално познат по понезгодното име на МОНЈЕВАЛ. Тој се состои од дваесет и осум од четириесет и деветте земји-членки на Советот, плус Израел, Светиот Престол и трите кружни зависности на Велика Британија, Гернзи, Jerseyерси и островот Ман. Неговата истрага за наводни незаконски активности во Институтот за верски дела на Светиот Престол - таканаречената банка на Ватикан - довела до големи реформи. Започнува со разгледување на какви мерки има една земја за да се спротивстави на перењето пари, како што објасни извршниот секретар на МОНЕВАЛ, Johnон Рингут: „Она што нè интересира е последователно и сите земји се подложени на прилично софистициран степен на следење, во зависност од брзината со која тие реагираат на препораките. И сето тоа е поткрепено со процес кој еуфемистички го нарекуваме „процедури за подобрување на усогласеноста“, што е, доколку сакате, екстра притисок од врсници, што се движи од посети на високо ниво во земјата за да се објасни потребата од спроведување на стандардите, како што се однесува до јавната изјава “.

A public statement means identifying a country where financial irregularities are going on and is clearly bad for business; no government wants to be named and shamed. At present, the only country whose financial dealings MONEYVAL is warning about is Bosnia-Herzegovina. “We’ve had to do this before in relation to other countries,” said Ringguth “and usually we find the response is fairly rapid. No bank or financial institution wants knowingly to be contaminated with dirty money.” MONEYVAL and the other Council of Europe bodies are not alone in the fight. They work together with, for instance, the United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC), the World Bank, the IMF and the Financial Action Task Force, an inter-governmental body set up in 1989.

Борбата против перењето пари беше критикувана како премногу скапа. Се проценува дека барањата за известување и мерките за усогласеност ги чинат САД и Европа заедно околу пет милијарди американски долари годишно и некои водечки банки - иако не индивидуални членови на персоналот - се соочиле со скапи казни за помагање на дукаџиите за перење на приходите од активности како трговија со луѓе , трговија со оружје, трговија со дрога и детска проституција. Но, без мерки за нивно запирање, ваквите активности сепак ќе генерираат профит за арамии и исто така ќе купат оружје, тенкови и бомби за терористи. Бидејќи светот дозна многу болно од доцна, тие имаат повеќе од доволно веќе.

© Jimим Гибонс, јануари 2015

Споделете ја оваа статија:

EU Reporter објавува написи од различни надворешни извори кои изразуваат широк опсег на гледишта. Позициите заземени во овие написи не се нужно оние на EU Reporter.

Trending